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銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定
中華人民共和國公共安全行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)GA38-2004
銀 行 營 業(yè) 場 所 風(fēng) 險(xiǎn) 等 級(jí)
和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定
Regulations on level of risk and classification of
protection for Banking business place
2004-09-22發(fā)布 2004-12-01實(shí)施
中華 人 民 共 和 國 公 安 部 發(fā)布
前言
本標(biāo)準(zhǔn)的全部技術(shù)內(nèi)容為強(qiáng)制性。
本標(biāo)準(zhǔn)是對GA38-1992《銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和防護(hù)級(jí)別的規(guī)定》的修訂。
本標(biāo)準(zhǔn)對GA38-1992修訂的主要內(nèi)容如下：
1． 對原標(biāo)準(zhǔn)的章節(jié)和內(nèi)容作了較大調(diào)整，取消了原標(biāo)準(zhǔn)中有關(guān)管理內(nèi)容的章節(jié)。
2． 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分的四個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別改為三個(gè)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別。
3． 將原標(biāo)準(zhǔn)中劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的表達(dá)方式由表格改為文字描述，使風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分明了、易于操作。
4． 對近年來在銀行營業(yè)場所采用的新設(shè)備、出現(xiàn)的新業(yè)務(wù)項(xiàng)目，如自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、自動(dòng)取款機(jī)（CDS/CDM）、自動(dòng)存取款機(jī)（CRS）、安全柜員裝置（STS）、視頻監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備（DVR）、自助銀行、計(jì)算機(jī)室等均提出了相應(yīng)的技術(shù)要求和防護(hù)要求。
5． 原標(biāo)準(zhǔn)對業(yè)務(wù)庫未予明確定義, 本標(biāo)準(zhǔn)引用了JR/T0003-2000中業(yè)務(wù)庫的定義。
本標(biāo)準(zhǔn)自實(shí)施之日起，同時(shí)代替GA38-1992。
本標(biāo)準(zhǔn)由中華人民共和國公安部提出。
本標(biāo)準(zhǔn)由全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)歸口。
本標(biāo)準(zhǔn)由公安部三局、中國人民銀行保衛(wèi)局、公安部第三研究所、全國安全防范報(bào)警系統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)秘書處、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國工商銀行、上海迪堡安防設(shè)備有限公司、上海三利數(shù)字技術(shù)有限公司派員起草。
本標(biāo)準(zhǔn)主要起草人：謝平、楊蘭平、袁鶴、顧 巖、鮑世隆、史奇中、施巨嶺、鄧慕瓊、劉玉成、徐志偉、滕云海。
銀行 營 業(yè) 場 所 風(fēng) 險(xiǎn) 等 級(jí)
和防 護(hù) 級(jí) 別 的 規(guī) 定
1 范圍
本標(biāo)準(zhǔn)對銀行營業(yè)場所的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及其相應(yīng)的防護(hù)級(jí)別作出了規(guī)定，是確定銀行營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和采取相應(yīng)防護(hù)措施的依據(jù)。
本標(biāo)準(zhǔn)適用于新建、改建和擴(kuò)建的銀行、信用社、郵政儲(chǔ)蓄營業(yè)場所。其他金融機(jī)構(gòu)的營業(yè)場所可參照執(zhí)行。
2 規(guī)范性的引用文件
下列文件中的條款通過本標(biāo)準(zhǔn)的引用而成為本標(biāo)準(zhǔn)的條款。凡是注日期的引用文件，其隨后所有的修改單（不包括勘誤內(nèi)容）或修訂版均不適用于本標(biāo)準(zhǔn)；然而，鼓勵(lì)根據(jù)本標(biāo)準(zhǔn)達(dá)成協(xié)議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未注明日期的引用文件，其最新版本適用于本標(biāo)準(zhǔn)：
GB17656 防盜安全門
GA/T73 機(jī)械防盜鎖
GA165 防彈復(fù)合玻璃
JR/T0003-2000 銀行金庫
3 術(shù)語和定義
下列術(shù)語和定義適用于本標(biāo)準(zhǔn)：
3.1 銀行營業(yè)場所 Banking Business Place
各銀行機(jī)構(gòu)辦理現(xiàn)金出納、有價(jià)證券業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)結(jié)算業(yè)務(wù)的物理區(qū)域。包括營業(yè)廳（室）、與營業(yè)廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關(guān)設(shè)施。
3.2 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) Level of Risk
銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等在營業(yè)場所環(huán)境中可能受到的危害程度。
3.3 防護(hù)級(jí)別 Classification of Protection
為保障銀行工作人員、現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證及相關(guān)設(shè)施等的安全，銀行機(jī)構(gòu)對不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)營業(yè)場所采取的相應(yīng)安全防范措施的程度。
3.4 業(yè)務(wù)庫 commercial vaults
指銀行機(jī)構(gòu)為辦理日常現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)而設(shè)立的現(xiàn)金保管庫房。其保管的現(xiàn)金是為保證正常營業(yè)的準(zhǔn)備金，是銀行營運(yùn)資金的組成部分。它經(jīng)常處于有收有付的周轉(zhuǎn)狀態(tài)，屬于流通中貨幣的一部分。
3.5 自動(dòng)柜員機(jī)（簡稱ATM）Automatic Teller Machine
銀行提供給客戶用于自行完成存款、取款和轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)的設(shè)備。
3.6 自動(dòng)存款機(jī)（簡稱CDM） Commercial Deposit Machine
銀行提供給客戶自行完成存款業(yè)務(wù)的設(shè)備。
3.7 自動(dòng)存取款機(jī)（簡稱CRS）Commercial Reverse System
銀行提供給客戶自行完成存、取款業(yè)務(wù)的設(shè)備。
3.8 自助銀行 Self Service Bank
銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立的電子化無人值守營業(yè)場所。由客戶使用銀行提供的自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款機(jī)等自助設(shè)備，通過計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)通信等信息技術(shù)支持，客戶可自行完成取款、存款、轉(zhuǎn)帳、和查詢等金融服務(wù)。
3.9 視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備 （簡稱DVR）Digital video record equipment
采用標(biāo)準(zhǔn)接口的數(shù)據(jù)載體（如：硬盤），通過數(shù)字圖像與信息處理技術(shù)而實(shí)現(xiàn)視音頻信息的數(shù)據(jù)采集、壓縮、解壓、存儲(chǔ)、回放、控制和傳輸?shù)难b置。
4 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
4.1 風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分
營業(yè)場所風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分為三個(gè)級(jí)別，由低到高為：三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)。
4.1.1具備下列條件之一的營業(yè)場所定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：
（1）設(shè)在鄉(xiāng)、鎮(zhèn)；（村莊）、農(nóng)牧區(qū)、山區(qū)或機(jī)關(guān)、院校、部隊(duì)、工廠等企事業(yè)單位內(nèi)部的營業(yè)場所。
（2）現(xiàn)金出納柜臺(tái)不超過2個(gè)（含2個(gè)）的營業(yè)場所。
；（3） 設(shè)有現(xiàn)金保管點(diǎn)，存放現(xiàn)金5萬元；（含5萬元）以下的營業(yè)場所。
4.1.2具備下列條件之一的營業(yè)場所定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：
（1）設(shè)在縣（含縣）以上城市、城鄉(xiāng)結(jié)合部的營業(yè)場所。
（2）與小型業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額不足50萬元的營業(yè)場所。
（3）現(xiàn)金出納柜臺(tái)超過2個(gè)，不足5個(gè)（含5個(gè)）的營業(yè)場所。
4.1.3 具備下列條件之一的營業(yè)場所定為一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位：
（1）與大型業(yè)務(wù)庫相連，庫存現(xiàn)金余額50萬元以上的營業(yè)場所。
（2）現(xiàn)金出納柜臺(tái)6個(gè)；（含6個(gè)） 以上的營業(yè)場所。
4.1.4 下列風(fēng)險(xiǎn)部位的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：
；（1） 離行式ATM、CDM、CRS等按二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施防護(hù)。
（2）離行式自助銀行按一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施防護(hù)。
5 防護(hù)級(jí)別
5.1 防護(hù)級(jí)別的劃分
銀行營業(yè)場所安全防護(hù)的級(jí)別分為三級(jí)，由低到高為：三級(jí)防護(hù)、二級(jí)防護(hù)、一級(jí)防護(hù)。
5.2 防護(hù)級(jí)別的確定
5.2.1 防護(hù)級(jí)別的確定，原則上應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)相對應(yīng)。即三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到三級(jí)防護(hù)要求；二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到二級(jí)防護(hù)要求；一級(jí)風(fēng)險(xiǎn)單位應(yīng)達(dá)到一級(jí)防護(hù)要求。
5.2.2 銀行機(jī)構(gòu)也可根據(jù)安全防護(hù)的需要，結(jié)合營業(yè)場所的營業(yè)規(guī)模、現(xiàn)金收付量、周邊治安環(huán)境、公安機(jī)關(guān)應(yīng)急能力等因素對防護(hù)級(jí)別進(jìn)行高配，即對風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)低的營業(yè)場所配備高于其對應(yīng)防護(hù)級(jí)別的防護(hù)設(shè)施。
5.3 三級(jí)防護(hù)要求
5.3.1銀行營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝堅(jiān)固的金屬防護(hù)門或防盜安全門，防盜安全門應(yīng)符合GB17656的要求。金屬防護(hù)門的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。
5.3.2 銀行營業(yè)場所二層；（含二層）以下窗戶應(yīng)安裝金屬防護(hù)欄等防護(hù)設(shè)施。
5.3.3 銀行營業(yè)場所外圍有圍墻的，應(yīng)設(shè)置防止爬越的障礙物或周界報(bào)警裝置。
5.3.4現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)采用磚石或鋼筋混凝土等結(jié)構(gòu)。柜臺(tái)上方應(yīng)安裝防彈玻璃，柜臺(tái)高度應(yīng)≥800㎜、寬度應(yīng)≥500㎜。
5.3.5 安裝防彈玻璃時(shí)，防彈玻璃的寬度應(yīng)≤1800㎜，高度應(yīng)≥1500㎜。防彈玻璃以上未及頂部分應(yīng)用金屬防護(hù)欄（網(wǎng)）等防護(hù)設(shè)施封頂或至離地3500mm高度。采用二塊防彈玻璃錯(cuò)位交接時(shí)，交接部位長度應(yīng)≥100mm，兩塊防彈玻璃的間隙應(yīng)≤30㎜。防彈玻璃上不允許開孔，柜臺(tái)內(nèi)外需要通話時(shí)可加裝通話設(shè)施。
5.3.6 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)的臺(tái)面應(yīng)設(shè)置300mm（長）×200mm（寬）×150mm（高，以槽底計(jì)算）底部為弧形的凹槽。
5.3. 7 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)的出入口應(yīng)安裝防尾隨用緩沖式電控聯(lián)動(dòng)門。門體上有玻璃的，應(yīng)采用防彈玻璃。防彈玻璃應(yīng)符合GA165的相關(guān)要求。門體上的鎖具應(yīng)符合GA/T73的要求。
5.3.8 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝不少于2路獨(dú)立防區(qū)的緊急報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)能立即向公安110報(bào)警服務(wù)臺(tái)報(bào)警，同時(shí)應(yīng)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置。緊急報(bào)警裝置應(yīng)安裝在隱蔽位置，且便于操作和維修。
5.3.9 緊急報(bào)警線路上一般不應(yīng)掛接電話機(jī)、傳真機(jī)或其它通訊設(shè)備。如掛接此類設(shè)備，系統(tǒng)須具有搶線發(fā)送報(bào)警信號(hào)的功能。
5.3. 10 實(shí)行安全柜員制的營業(yè)場所應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。視頻安防監(jiān)控裝置還應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)場所內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別進(jìn)出人員的體貌特征。安防系統(tǒng)記錄資料的保存期不應(yīng)少于30天。
5.3. 11 銀行營業(yè)場所應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施，配置自衛(wèi)器材、消防器材和自動(dòng)應(yīng)急照明設(shè)備。
5.4 二級(jí)防護(hù)要求
二級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.3的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求：
5.4.1 營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，能夠監(jiān)視營業(yè)場所大門外人員往來情況及出入營業(yè)場所人員情況。回放圖象應(yīng)能清晰分辨出入人員的體貌特征。
5.4..2 運(yùn)鈔交接區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對運(yùn)鈔交接全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示整個(gè)區(qū)域內(nèi)人員的活動(dòng)情況。
5.4.3 現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄現(xiàn)金支付交易全過程，回
放圖像應(yīng)能清晰顯示柜員操作及客戶臉部特征。
5.4.4 非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)視營業(yè)室內(nèi)人員的活動(dòng)情況，回放圖像應(yīng)能清晰辨別人員的體貌特征。
5.4.5 銀行營業(yè)場所內(nèi)設(shè)置的自助機(jī)具；（指ATM、CDM、CRS等）應(yīng)安裝攝像機(jī)，在客戶交易時(shí)進(jìn)行監(jiān)視、錄像，回放圖像應(yīng)能清晰辨別客戶面部特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。對裝填現(xiàn)金的操作區(qū)應(yīng)安裝攝像機(jī)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視、記錄。
5.4.6 槍彈庫、計(jì)算機(jī)室等部位的出入口應(yīng)安裝防盜安全門、與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置及入侵報(bào)警裝置，能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。
5.4. 7 監(jiān)控室應(yīng)具備有線和/或無線通訊方式向110報(bào)警服務(wù)臺(tái)緊急報(bào)警。
5.4. 8 視頻監(jiān)控系統(tǒng)應(yīng)采用視頻安防監(jiān)控?cái)?shù)字錄像設(shè)備。
5.5 一級(jí)防護(hù)要求
一級(jí)防護(hù)除應(yīng)滿足5.4的相關(guān)要求外，還應(yīng)滿足以下要求，建立全方位防護(hù)體系：
5.5.1營業(yè)場所與外界相通的出入口應(yīng)安裝入侵報(bào)警設(shè)施，并應(yīng)能與照明、視頻安防監(jiān)控及聲音復(fù)核等設(shè)備聯(lián)動(dòng)。入侵報(bào)警設(shè)施應(yīng)能準(zhǔn)確、及時(shí)報(bào)告入侵異常事件，即應(yīng)在向安防監(jiān)控中心值班人員發(fā)出聲光報(bào)警信號(hào)的同時(shí)，清楚顯示事件發(fā)生的部位、性質(zhì)；（搶劫、盜竊、故障等），準(zhǔn)確記錄報(bào)警時(shí)間、位置等信息，并能夠詳細(xì)查詢、打印以上內(nèi)容。
5.5.2 業(yè)務(wù)庫防護(hù)除應(yīng)符合JR/0003-2000的要求外，還應(yīng)符合以下要求：
（1）庫區(qū)應(yīng)安裝2種以上探測原理的入侵探測器，應(yīng)能準(zhǔn)確探測報(bào)警區(qū)域內(nèi)門、窗、通道等重點(diǎn)部位的入侵事件。應(yīng)安裝與110報(bào)警服務(wù)臺(tái)相連的緊急報(bào)警裝置。啟動(dòng)緊急報(bào)警裝置時(shí)應(yīng)同時(shí)啟動(dòng)現(xiàn)場聲、光報(bào)警裝置。
（2）業(yè)務(wù)庫清點(diǎn)室應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，應(yīng)對復(fù)點(diǎn)、打捆等操作的全過程進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)視記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示工作人員的操作情況。
（3）業(yè)務(wù)庫守庫室出入口應(yīng)安裝防盜安全門和可視/對講裝置。守庫室內(nèi)應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對守庫人員的活動(dòng)情況進(jìn)行記錄。
（4）無人值守的業(yè)務(wù)庫應(yīng)全方位防護(hù)。報(bào)警系統(tǒng)應(yīng)具有紅外報(bào)警、振動(dòng)感應(yīng)報(bào)警、視頻移動(dòng)偵測報(bào)警等多種功能的報(bào)警設(shè)備，并應(yīng)有聲音復(fù)核裝置。安防系統(tǒng)應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。
5.5.3 代保管箱庫的防護(hù)可參照本標(biāo)準(zhǔn)5.5.2執(zhí)行。但安裝的攝像機(jī)不應(yīng)看到用戶密碼。
5.5.4現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)應(yīng)安裝出入口控制裝置，只允許授權(quán)人員在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)出并記錄所有出入人員、出入時(shí)間等信息。
5.5.5 現(xiàn)金業(yè)務(wù)柜臺(tái)應(yīng)安裝聲音復(fù)核裝置，并能連續(xù)記錄交易過程的對話內(nèi)容。
5.5.6 監(jiān)控中心內(nèi)應(yīng)安裝安全管理子系統(tǒng)，并應(yīng)設(shè)有線和無線兩種通訊聯(lián)絡(luò)方式。
5.5.7 安全管理子系統(tǒng)應(yīng)采用計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，以實(shí)現(xiàn)對安全防護(hù)其他子系統(tǒng)的控制與管理。
5.5.8 監(jiān)控中心、守庫室應(yīng)設(shè)衛(wèi)生設(shè)施。
5．6 風(fēng)險(xiǎn)部位的防護(hù)要求
5.6.1 離行式ATM、CDM、CRS等的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求：
；（1） 應(yīng)安裝報(bào)警裝置，對撬竊事件進(jìn)行探測報(bào)警，并應(yīng)具備報(bào)警聯(lián)動(dòng)及報(bào)警聯(lián)網(wǎng)功能。
；（2） 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對操作人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示操作人員的面貌特征。
5.6.2 離行式自助銀行的防護(hù)應(yīng)滿足以下要求：
；（1） 應(yīng)安裝入侵報(bào)警裝置，對裝填現(xiàn)金區(qū)發(fā)生的入侵事件進(jìn)行探測，并應(yīng)具備入侵報(bào)警聯(lián)動(dòng)功能。
（2） 應(yīng)安裝視頻安防監(jiān)控裝置，對進(jìn)入自助銀行的人員進(jìn)行監(jiān)視、記錄，回放圖像應(yīng)能清晰顯示進(jìn)出人員的體貌特征，但不應(yīng)看到客戶密碼。
（3） 應(yīng)安裝出入口控制設(shè)備，對裝填現(xiàn)金操作區(qū)出入口實(shí)施控制。
（4）應(yīng)能實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程報(bào)警、圖像、聲音等信息的傳輸監(jiān)控。
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